Независимый форум онлайн трейдеров

Мани Менеджмент: правила, которые должен знать каждый!

Конечно, сегодня очень актуальны темы управления капиталом в рамках открытия торгового счета, а также корректный выбор самих счетов на финансовых рынках, ну, а для тех, кто уже в этих вопросах разобрался – начинается новая эра. Поэтому предлагаем обсудить не менее актуальную тему – управление капиталом непосредственно внутри торгового счета - Мани Менеджмент.

Знакомство с Мани Менеджментом

Итак, само управление капиталом счета имеет весьма говорящее англоязычное название Мани Менеджмент – что, собственно, и переводится, как «Управление деньгами»! Для удобства многие сокращают это определение, и тогда Мани Менеджмент выглядеть будет, как ММ!

Для того, чтобы управление было качественным и безубыточным, следует ознакомиться с основными правилами Мани Менеджмента. Собственно, не будет преувеличением сказать, что это базис безопасной и максимально прибыльной торговли на валютном рынке, так как, опираясь на практику, можно со 100% уверенностью заявить, что без соблюдения правил рано или поздно любого трейдера ждет провал, а в этом никто не заинтересован, и Вы, в том числе.

Крайне актуальна эта информация для новичков в этой нише. Впрочем, даже опытные трейдеры могут торговать с приличными рисками, получать прибыль, но все равно наступает момент «не возврата», когда можно взять, да и потерять все средства, что, вполне понятно, не является конечной целью ни одного здравомыслящего человека.

Начинающие трейдеры довольно часто, и об этом свидетельствуют форумы с сообщениями людей, не соблюдают правила, видимо, руководствуясь фактом, что правила существуют, чтобы их нарушать. Много разговоров ведется о безопасности торговли, но все сводится к единственному принципу – соблюдению правил Мани Менеджмента.

Сразу оговоримся, что трейдеры вольны сами выбирать, какими будут риски. Более того, Вы можете даже проигнорировать правила, зная о случаях успеха, которые, безусловно, есть, но являются, скорее, исключением из правил, и не факт, что у Вас будет как раз такая ситуация.

Ну что ж, самое время приступить к изучению непосредственно правил ММ. Итак, правила Мани Менеджмента, максимально подробно и детально!

Знакомство с основами
Что это за цифры? Давайте разбираться! Если предположить, что риск по сделкам (каждой из них) не выше 2%, то, логично, что мы не можем потерять в итоге больше, чем 2% от общего размера торгового счета, если имеет место быть закрытие сделки досрочно или со стоп-лоссом.

Естественно, если риск составляет около 5%, то и при закрытии сделки с такими же условиями, потери в максимальном размере составят тоже 5% от размера депозитного вклада на время заключения сделки!

Если делать выводы, то можно понять, что в рамках торговли на одном счете, Вы в минимальном размере сумеете заключить около 20-50 сделок, которые будут закрываться с убытками друг за другом, но только после этого Вы не увидите на своем счету ни копейки.

Будем откровенны – можно «слить» депозит и за 1 сделку, но это в том случае, если совершенно не придерживаться правил, то есть игнорировать Мани Менеджмент.

Разберемся в ситуации. Во время торговли по стратегии, которую можно с уверенностью назвать грамотной и хорошо подобранной, можно рассчитывать на то, что «стопов» будет намного меньше «профита», скажем, в 6-10 раз.

Безусловно, на такие сделки могут рассчитывать те игроки, которые умеют ждать и не понаслышке знают Мани Менеджмент, что это. Сюда добавим и умение анализировать состояние рынка, так как оптимально заранее невыгодные сделки пропускать мимо себя, а торг начинать только при идеальной комбинации.

Рекомендуем работать над своими знаниями, набирать опыт, отслеживать сигналы рынка! Также не стоит упускать из виду и шансы, то есть влияние Фортуны все-таки никто не отменяет.

Конечно, это правило можно назвать абсолютным только для начинающих трейдеров, но именно для них оно и обязательное!

Как только Вы научитесь выводить сделку в без убытки, закрывать ее части, только потом можно уже рассматривать возможность открытия следующей. Это логично, так как меньше рисков потерять большие суммы. Как мы уже говорили, Мани Менеджмент – это умение делать торговлю без рисковой, или минимизировать риски управляя капиталом, поэтому все абсолютно верно для тех, кто еще не «съел пуд соли» на этой нише.

Важные дополнения, которые Вам будут полезны

Хочется добавить еще несколько немаловажных пунктов, которые помогут вам сориентироваться и снизить риски потери своего депозита. Всего их 2:

1. В рамках открытия нескольких сделок в одно и то же время, риск в 2% будет браться по всем сделкам, которые Вы заключаете.
   Что имеется в виду? Все просто: если Вы откроете одновременно, скажем, 3 сделки по одному и тому же направлению, то Ваш риск не может превышать 0,3$, соответственно, то по каждой из сделок мы видим максимальный лот не выше, чем 0,1$!
2. И еще, напоследок, есть такие стратегии, которые предполагают, что стоп будет большим, чем профит, иногда – равен ему, однако статистика за отдельно взятый период, все-таки положительная.
   За счет чего приносят прибыль такие стратегии? Только за счет упомянутой уже статистики, то есть уже можно понять, что риск очень большой. Вы это поняли, а выбор о том, стоит ли торговать на них или нет – решать только вам!

Мани Менеджмент – это не обязательный свод правил, не Энциклопедия – это реальный помощник для трейдеров, особенно, начинающих, как уже было неоднократно отмечено. Если начать разбираться в этом вопросе досконально, можно намного снизить свои риски, а, значит, увеличить в итоге прибыль!



Если тема управления капиталом Вам интересна, давайте расширим данную информацию, сделаем ее глубже, чтобы всем было легче применять ее на практике.

Правила конечно мм все мы знаем, но как показывает практика мало когда они соблюдаются поэтому при открытии счета у любого брокера необходимо выбрать плече 1 к 10 и тогда даже если сильно захочется то мы не сможем нарушить мм что в свою очередь спасет депозит от слива. Опять таки в ряде брокеров есть возможность сменить плечо, но чтобы нарушить мм кто полезет его менять)

Да причем здесь к ММ кредитное плечо. Кредитное плечо по мой му это просто формальность. Если к примеру у меня ММ заключается в том, что я вхожу в рынок с ордером 1% от своего депозита, максимальная просадка на одну сделку не больше 5%, то мне разницы нету, будет у меня кредитное плечо 1 к 10 или же 1 к 1000. Правда если будет у меня кредитное плечо 1 к 10, то врятли я смогу зайти с лотом 1% от своего депозита. Кредитное плечо больше нужно для тех трейдеров, которые не умеют соблюдать ММ, которые любят рисковать и не включают голову когда ведут торговлю.

Да в том то и дело что имея кредитное плечо 1 к 10 трейдер попросту не сможет завысить риски и нарушить правила мм. Здесь как не крути а специально чтобы зависить риски не кто не будет делать запрос по своему счету на изменения кредитного плеча в сторону увеличения, а вот зайти повышенным лотом в процесе торговли при плече 1 к 100 или 1 к 500 ...это думаю у каждого было)

nikolja писал(а):Да в том то и дело что имея кредитное плечо 1 к 10 трейдер попросту не сможет завысить риски и нарушить правила мм.

Ну все же тоже нужно смотреть на депозит. если депозит реально большой, то можно зайти из с огромным лотом. Ну а так, в целом вы правы, чем ниже кредитное плечо, тем сложнее нарушить ММ. Проблема только в том, что если трейдер решит рисковать и нарушить ММ, то он это сделает. Для этого брокеры специально сделали функцию, которая помогает сменить кредитное плечо буквально за пару секунд. Короче брокер все продумал для того, чтоб помочь трейдерам попрощаться со своими депозитами. Так что соблюдения ММ зависит только от трейдера, уменьшение ММ не поможет. Правда я помню те времена, когда еще нельзя было изменять кредитное плечо. Если открыл с маленьким кредитным плечом, то уже и будешь с ним торговать. Или же нужно было обращаться в поддержку, и они в течении суток поменяют кредитное плечо.

Брокер лишь делает предложения дает разные возможности тем самым идет разнообразие услуг чтобы можно было конкурировать с другими брокерами. Естественно при этом все мы понимаем что брокер изначально не настроен нам давать деньги и создавать все условия чтобы мы могли эти деньги у него зарабатывать. Что касается соблюдения мм здесь еще важно каким инструментам Вы торгуете. Если это пара евро доллар то лот может быть 0.05, а если золото то 0,01 и риски будут примерно одинаковые если конечно не выставлять стоп лосс.

В том то и проблема многих трейдеров, что не соблюдают мм. В этом корень многих бед. Должны быть жесткие правила в отношении мм, иначе о стабильной и прибыльной торговле можно не мечтать.

nikolja писал(а): Естественно при этом все мы понимаем что брокер изначально не настроен нам давать деньги и создавать все условия чтобы мы могли эти деньги у него зарабатывать.

Ну все зависит от того, действительно ли брокер является брокером как он говорит. Если брокер является брокером, то он уже получил лицензию на брокерскую деятельность и все сделки он выводит на межбанк, и следовательно он зарабатывает от спреда, то есть ели трейдеры будут зарабатывать, то и брокер будет так же зарабатывать. В этой ситуации брокер заинтересован чтобы трейдеры зарабатывали долго и стабильно. если же брокер не является брокером а просто ДЦ, то естественно все ордера остаются внутри ДЦ, и в этой ситуации заработок ДЦ идет от слитых депозитов трейдеров. В этой ситуации у ДЦ нету никакой заинтересованности в том, чтобы трейдеры зарабатывали деньги.

Kapitan писал(а):В том то и проблема многих трейдеров, что не соблюдают мм. В этом корень многих бед. Должны быть жесткие правила в отношении мм, иначе о стабильной и прибыльной торговле можно не мечтать.

Правила то понятно и все мы понимаем теорию, но на практике выходит совершенно иначе поэтому я уже писал ранее что нужно открывать плечо 1 к 10 и тогда риски Вы завысить автоматически не сможете. Конечно можно лезть в управление счетом и устанавливать плечо побольше, но по собственному опыту могу сказать что гораздо легче просто не менять плечо чем постоянно при своей торговле соблюдать мм.

Способ то неплохой. Только вот некоторые все равно могут полезть плечо менять, поскольку азарт может оказаться сильнее здравого смысла. Это уже более проблема психологического характера. Сейчас на эту тему и книги пишут. Ведь того, кто привык кропотливо просчитывать риски, намного с большей вероятностью будет ждать успех.